Manager Personal Banking

ID de la solicitud: 270159

Únase a un equipo ganador con un propósito claro,  comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.

Gerente  de Banca Personal 
Nivel 7.1
#SBDR

Propósito:

El Gerente de Banca Personal (MPB) es responsable de dirigir al equipo de ventas de banca personal de la
sucursal a fin de que logre cumplir con sus objetivos en todos los cuadrantes del cuadro de mando integral
(Balace Scorecard) y de desarrollar una cultura de ventas enfocada en el cliente. Estos objetivos incluyen, entre
otros, el crecimiento de la cartera, las ventas, la productividad de las ventas, el servicio al cliente, el número de
clientes, la generación de los referidos, la eficiencia operativa, el compromiso del empleado y el trabajo en
equipo. El gerente de Banca Personal realiza todas las actividades de ventas y gestión de ventas normalmente
a cargo del gerente de sucursal, como el establecimiento de objetivos, el desarrollo del plan de negocios, la
gestión de desempeño, el desarrollo del liderazgo y el coaching para reforzar las habilidades, comportamientos
y actitudes deseadas. Este puesto se crea cuando hay suficientes oficiales de venta en la sucursal para ofrecer
apoyo adicional al gerente de la sucursal. Finalmente, el Gerente de Banca Personal es responsable de brindar
un servicio honesto e informado para crear una relación de mutua confianza y seguridad con los clientes de la
sucursal y otros empleados.

Responsabilidades:

• Lidera y conduce una cultura centrada en el cliente para todo su equipo a fin de profundizar las relaciones
con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.
• Supervisa como el equipo de ventas de la sucursal está incrementando la clientela del mercado
intermedio de la sucursal para cumplir o superar los objetivos de crecimiento de la cartera,
ventas y referidos bajo la orientación del gerente de la sucursal.
o Desarrollar y establecer, de común acuerdo, los objetivos para las actividades y los resultados de
casa oficial de ventas en base a su experiencia, desempeño previo y puesto, lo cual incluye recibir la
confirmación del acuerdo por parte del personal con relación a los objetivos acordados.
o Desarrollar planes de negocios para lograr los objetivos de ventas y supervisar que la ejecución se
realice dentro de los plazos establecidos.
o Desarrollar centro de influencia fuera del banco (ej. Contadores, agentes de bienes raíces,
asociaciones, etc.) para que actúen como fuentes externas de referidos.
o Lograr que los empleados se responsabilicen por cumplir los objetivos de venta semanales, el
crecimiento de la cartera y los objetivos de referidos a través de una revisión de los resultados
usando los reportes del sistema CRM (ej. Plataformas de ventas, counselor).
▪ Supervisar la actividad del oficial de ventas a fin de garantizar que se realicen las actividades
de ventas necesarias para alcanzar los objetivos de venta
▪ Asegurar que los oficiales lleven a cabo todos los programas promocionales del Banco y las
iniciativas de mercadeo, incluso la ejecución de cualquier campaña mercadeo directo.
▪ Garantizar que los oficiales de ventas posean conocimientos profundos sobre las
características, beneficio, precios, políticas y procedimientos de los productos para brindar a
los clientes la solución financiera más adecuada
▪ Garantizar que los oficiales de ventas posean conocimientos prácticos sobre las
características, beneficios, precios, políticas y procedimientos de los productos de inversión
básicos, y que entiendan las restricciones legales de las ventas en la sucursal ( es decir,
saber cuándo vender y cuando referir)
▪ Garantizar que los oficiales de ventas identifiquen y envíen referidos entre segmentos
cuando sea necesario.
▪ Garantizar que los oficiales de ventas informen a los clientes sobre las opciones de canales
directos autoservicio para que puedan realizar transacciones de la manera más conveniente
para ellos.
▪ Trabajar con el subgerente de servicio y apoyo y el equipo de servicio para garantizar que
los referidos se realicen conformemente a los objetivos de la sucursal y que los oficiales de 
ventas concreten las ventas a los referidos de manera eficaz.
o Apoyar la ejecución de las disciplinas de ventas y servicios de banca internacional relacionada con el equipo de ventas.
▪ Realizar reuniones diarias o ayudar a que estas se realicen a fin de revisar los resultados hasta la fecha, comunicar las propiedades de ventas y servicios y mejorar el estado de ánimo del equipo.
▪ Realizar sesiones semanales formales de coaching con cada oficial de ventas bajo la dirección del gerente de banca personal, enfocándose en los resultados de venta, las actividades de ventas, las oportunidades de venta, los éxitos alcanzados a fin de reforzar las interacciones o comportamientos positivos, oportunidades para mejorar y acciones tácticas para respaldar la mejora continua.
▪ Realizar periódicamente (por lo menos una vez al mes) sesiones de coaching basado en la observación para garantizar que los oficiales de ventas adquieran conocimientos profundos de los productos y habilidades de ventas para identificar y brindar soluciones a fin de satisfacer de manera eficaz las necesidades financieras del cliente.
▪ Dirigir reuniones de ventas semanales a fin de reconocer los resultados positivos, comunicar el enfoque semanal, hablar sobre las oportunidades de ventas, revisar los objetivos y prioridades de la semana, compartir las mejores prácticas y éxitos, y abordar los desafíos.
▪ Participar en la reunión del equipo de gestión de la sucursal para abordar asuntos de vital importancia para la gestión de la sucursal.
▪ Participar en reuniones de ventas y servicios mensuales para todo el personal de la sucursal a fin de compartir información sobre el progreso alcanzado en los planes y objetivos de negocios, participar en sesiones de aprendizaje en grupo y en la resolución de problemas, otorgar recompensas y reconocimiento.
▪ Prestar apoyo al desarrollo y ejecución del plan de acción trimestral a fin de identificar las prioridades claves para lograr los objetivos de la sucursal.
o Autorizar las solicitudes en el marco de las políticas y limites estándares del banco y enviar las solicitudes no contempladas en la política y las solicitudes de sobregiro al centro de desarrollo de préstamos internacional para su revisión y adjudicación.
o Asegurarse de que las garantías personales se completen, ejecuten y presenten de conformidad con las políticas y procedimientos estándares del banco.
o Supervisar la morosidad y los sobregiros personales en el marco de las políticas del Banco, y realizar revisiones periódicas de los préstamos de pequeña empresa y de los servicios para comerciantes según sea necesario.
o Trabajar con el equipo de ventas para atender la carga laboral o las carteras de clientes.
o Demostrar de manera sistemática como se usaran las herramientas de ventas como el sistema de CRM (ej. Plataformas de ventas, counselor), Vista Total y El primer paso para la adquisición, incremento y retención de cliente, y promover el uso continuo y proactivo de estas herramientas por parte de las oficiales de ventas.
o Garantizar que los oficiales de ventas participen en todas las programas de capacitación necesarios.
• Dirigir al equipo de ventas de la sucursal pata que pueda brindar un servicio superior al cliente a fin de lograr los objetivos de la nuestra de la Defensa del consumidor (ej. Pulso, NPS, CAP) –Sección “Desempeño general de la sucursal”
o Garantizar que el equipo de ventas cumple siempre nuestra promesa de servicio.
▪ Hacer que todos los clientes se sientan bienvenidos.
▪ Tomarse el tiempo necesario para comprender y anticiparse a las necesidades del cliente.
▪ Brindar asesoría y soluciones que sean adecuadas para cada cliente
▪ Efectuar el seguimiento y cumplir con las promesas
▪ Agradecer sinceramiento a cada cliente en cada contacto
o Revisar los resultados de la encuesta de satisfacción y fidelidad de la defensa del consumidor de la sucursal, y conjuntamente con el gerente de la sucursal y el subgerente de servicio y apoyo, dirigir el desarrollo de un plan de acción para abordar los asuntos más importantes.
o Asumir la responsabilidad de las inquietudes y reclamos de os clientes resolviendo estos problemas según su criterio a satisfacción del cliente o derivando al cliente al siguiente nivel de jerarquía.
o Garantizar que se haya programado la presencia de un número adecuado de oficiales de ventas de acuerdo con los patrones usuales de tráfico o actividad en la sucursal.
o Intercambiar comentarios relacionados con problemas en el área de servicio con el subgerente de apoyo o las ventas.
o Garantizar que las áreas de trabajo de los oficiales de ventas presenten una imagen profesional y se mantengan las normas de servicio.
• Supervisar la eficiencia de las operaciones del equipo de ventas de la sucursal.
o Supervisar y revisar los informes de contabilidad adecuados y realizar un seguimiento con el subgerente de servicio y apoyo según sea conveniente ( en coordinación con el gerente de la sucursal)
o Garantizar que los flujos de trabajo y los planes de organización del equipo de ventas sean adecuados para lograr operaciones eficaces.
o Revisar los gastos sin devengo de intereses en función de los presupuestos y garantizar que se dan explicaciones razonables para las variaciones.
o Mantener conocimientos sólidos de todos los procedimientos operativos aprobados, tales como los reglamentos de notificación de cambio de divisas del banco central, requisitos de financiamiento, etc, y garantizar el cumplimiento de todos los procedimientos operativos aprobados.
o Garantizar una administración de recursos humanos actualizada, exacta y razonable, lo cual comprende la administración de salarios, la gestión de desempeño, la rotación de personal y la documentación del personal ausente.
• Coordinar con el gerente de la sucursal la supervisión del desempeño de responsabilidades en materia de cumplimiento y seguridad de la sucursal por parte del equipo de ventas de banca personal, tal como se indica en el manual de servicios y procedimientos para las sucursales.
o Garantizar que el equipo de ventas cumpla con los procedimientos de seguridad del banco y la sucursal con relación a las atribuciones y responsabilidades asignadas.
o Revisar las transacciones y actividades del cliente de acuerdo con las políticas y procedimientos establecidos a través de la revisión diaria de los informes de prevención del lavado de dinero y otros informes de excepción de la sucursal.
o Brindar orientación al personal con relación a las políticas reglamentarias sobre prevención del lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas a nivel de todo el banco y del país en particular., garantizando que se ofrezca la capacitación en prevención del lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas en el marco de las políticas y procedimientos establecidos.
o Revisar las investigaciones y las solicitudes de crédito del equipo de banca personal de acuerdo con los límites y condiciones de aprobación individuales y de conformidad con las políticas estándares del banco.
o Informar cualquier evento inusual o actividad fraudulenta a su oficina supervisora tan pronto tenga conocimiento de dicho evento, de conformidad con las pautes contra el lavado de dinero del banco.
• Desarrollar el equipo de ventas de la sucursal y forjar una cultura de ventas enfocada en el clientes
o Promover un entorno de continuas mejores debiendo para ello supervisar al personal de ventas en la preparación del plan de desarrollo del empleado a fin de abordar las deficiencias de competencias, ampliar sus conocimientos, y posicionarlos para obtener oportunidades futuras dentro del a organización.
o Motivar y enfocar los esfuerzos del personal a su cargo utilizando el programa Aplausos.
o Ayudar al gerente de la sucursal a mejorar los resultados de la Encuesta Punto de vista, lo cual incluye el desarrollo y ejecución de un plan de acción para mejorar los vacíos observados.
o Reconocer a los empleados con el mejor desempeño en ventas y servicios a través de los programas de recompensa y reconocimiento de venta y servicio de banca internacional (con el gerente de la sucursal).
o Coordinar el reclutamiento, selección, y reubicación de todo el personal de ventas de la sucursal (con el gerente de la sucursal).
• Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.
• Crea un entorno donde su equipo realiza operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Inccumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.
• Promueve un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno laboral inclusivo, comunica la visión, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan de sucesión y desarrollo para el equipo.

Educación / Experiencia :

o Técnicas para determinar las necesidades del cliente, identificar sus metas financieras y recomendarles las soluciones más adecuadas usando la Hoja de Ruta para la conversación de venta.
o Habilidades de negociación, para realizar entrevistas, ventas por teléfono, y ventas en general.
o Servicio al cliente basado en nuestra Promesa de servicio.
o Características del producto, beneficios, fijación de precios, políticas, proceso, sistemas de apoyo, rutinas, procedimientos operativos y elaboración de informes( incluso informes de indicadores externos) psra todos los productos de Banca Personal
o Comportamiento y disciplinas de gestión de ventas y servicio.
o Manejo de la agenda, manejo de oportunidades de ventas (pipeline) y seguimiento de ventas.
o Procedimientos de rutina y operativos de la sucursal
o Cumplimiento de los reglamentos y requisitos en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas con relación a la venta de productos del Banco, almacenamiento de información y supervisión constante de las relaciones con el cliente, específicamente en lo concerniente a las pautas “ conozca a su cliente”
o El papel que el centro de desarrollo de préstamos y la unidad de servicios de préstamo de banca internacional cumplen en la sucursal para la adjudicación de créditos o la solicitud de créditos fuera de los límites de aprobación de la sucursal o el país, y como llenar la solicitud para su envió.
o Las políticas y procesos de adjudicación de créditos en la medida que se apliquen a los productos de préstamo de banca personal y/o de banca pequeña empresa y la aplicación de dichas políticas en la elaboración de una solicitud.
o Procedimientos de referidas entre segmentos (de Banca Personal a Gestión Patrimonial o Banca comercial) y a nivel interno (dentro de los segmentos de banca personal o banca Pequeñas Empresas).
• Conocimiento profundo de:
o Eventos económicos actuales y tendencias del mercado
o Ofertas de la competencias
o Propuestas de canales alternativos, es decir, banda por internet, banca móvil y cajeros automáticos.
o Características de los productos, beneficios y fijación de precios para productos de banca de pequeñas empresas, Gestión Patrimonial y Banca Comercial.
o Plataformas tecnológicas de ventas y servicio, como la plataforma bancaria central, el sistema de CRM (EJ. Plataforma de ventas, counselor) y sus reportes.
o Políticas y procedimientos de Operaciones y Recursos Humanos y Tecnicas de Gestión del desempeño.
o Requisitos de control de gastos y generaciones de ingresos.
o Programas de software de escritorio , es decir, Lotus notes, MS Word, MS Excel, etc.

Ubicación(s):  República Dominicana : Distrito Nacional : Santo Domingo

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En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Si necesitas algún tipo de adaptación (como, por ejemplo, un lugar accesible para la entrevista, documentos en formato alternativo, un intérprete en lengua de señas o tecnología de asistencia, entre otras cosas) durante el proceso de reclutamiento y selección, indícalo a nuestro equipo de Reclutamiento. Si necesitas apoyo técnico, haz clic aquí . Los candidatos deben postularse directamente en línea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su interés en esta oportunidad profesional en Scotiabank, pero solo nos comunicaremos con aquellos que hayan sidoseleccionados para una entrevista.