Personal Banking Officer

ID de la solicitud: 277495

Únase a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.

Oficial de Banca Personal

Sucursal Piantini

Propósito:

El Oficial de Banca Personal (PBO) debe contribuir al éxito general de la sucursal mediante el logro de los
objetivos de ventas individuales, para lo cual deberá satisfacer las necesidades financieras de los clientes de
Banca Personal del mercado intermedio brindándoles asesoría práctica y un servicio superior. Adicionalmente,
el Oficial de Banca Personal identificará las oportunidades para referir clientes a otras áreas del Banco (Eje.
Banca Premium, Banca de Pequeñas y Medianas Empresas, Gestión Patrimonial, Banca Corporativa) y cumplir
con todas las políticas y reglamentos operativos.

El Oficial de Banca Personal es responsable de cumplir o superar los objetivos semanales, mensuales y anuales
de productividad de portafolio asignado, enfocándose en su principalidad, así como otros objetivos relacionados
con el servicio al cliente, número de productos vendidos por cita, eficiencia operativa, trabajo en equipo y
desarrollo personal. Se espera que el titular del puesto brinde un servicio honesto y bien informado para crear
una relación de mutua confianza y seguridad con los clientes y colegas de la sucursal. Asimismo, es responsable
de cumplir con los principios y disciplinas de Prácticas de Ventas dentro del Banco.

Responsabilidades:

• Promueve una cultura centrada en el cliente brindándole una asesoría personalizada ajustada a sus
necesidades financieras a fin de profundizar las relaciones.
• Cumplir o superar los objetivos de ventas semanales, mensuales y anuales en todas las categorías de
productos.
• Cumplir con los objetivos individuales establecidos por el Banco.
• Abordar las necesidades financieras de su portafolio asignado y ofrecer soluciones prácticas en todos
los pilares.
• Garantizar que cada esfuerzo se realice con miras a obtener una mayor parte de la cartera del
cliente transfiriendo sus activos desde otras instituciones.
• Identificar oportunidades de ventas de manera eficiente y administrar adecuadamente el tiempo para
cumplir con la gestión de portafolio y lograr los objetivos establecidos; registrar sus actividades de
ventas en el sistema designado para tales fines.
• Realizar la gestión de ventas eficientemente para reducir la duplicidad de trabajo y cumplir con las
expectativas del cliente en términos de plazos.
• Mantener conocimientos profundos y actualizados sobre las características de los productos, sus
beneficios, las políticas y los procedimientos de todos los productos personales.
• Tener una comprensión básica sobre las ofertas de la competencia local y las tasas líderes en el
mercado.
• Participar en sesiones de coaching con el supervisor directo, reuniones de ventas semanales,
pequeñas reuniones diarias y otras disciplinas de Ventas y Servicio.
• Revisar periódicamente el desempeño en ventas a fin de identificar deficiencias y desarrollar un plan
de acción para abordar dichas deficiencias.
• Participar en sesiones periódicas de coaching y capacitación conducidas por el gerente de sucursal
y gerente coach de Ventas y Servicio.
• Apoyar la adquisición y retención de clientes de Banca Personal
• Desarrollar nuevas oportunidades con el cliente a través de referidos.
• Determinar las necesidades financieras y ofrecer soluciones personalizadas a clientes de
Scotiabank.
• Participar activamente en todos los programas promocionales del Banco y en las iniciativas de
mercadeo destinadas a los clientes, incluyendo accionamiento de leads de campañas.
• Informar a los clientes sobre el uso de canales de autoservicio para realizar sus transacciones y
configurar estos servicios de ser necesario.
• Garantizar que la información de contacto con el cliente esté actualizada.
• Determinar el propósito y fecha del siguiente contacto con el cliente e ingresarlo en el sistema
asignado por el Banco para estos fines.
• Identificar las oportunidades para enviar referidos a otros oficiales de relaciones Premium, oficiales de
relaciones u otras líneas de negocios
• Identificar de manera eficiente a los clientes del segmento afluentes y referirlos al oficial de
relaciones Premium u oficial de relaciones (según corresponda) usando el sistema asignado por el
Banco para estos fines.
• Identificar eficazmente las necesidades de los clientes en otras líneas de negocios (p. ej., Pequeñas
Empresas, Gestión Patrimonial, Banca Comercial) y generar referidos utilizando las herramientas
bancarias adecuadas.
• Realizar un seguimiento para garantizar que el contacto reciba la atención adecuada y el cliente
esté satisfecho con el resultado.
• Poseer conocimientos prácticos sobre las características, beneficios, para los productos de la Banca
Premium, Banca de Pequeñas y Medianas Empresas, Gestión Patrimonial y Banca Corporativa a
fin de identificar eficazmente oportunidades para generar referidos.
• Causar una magnífica impresión al cliente en todas las interacciones con él para apoyar el objetivo de
la encuesta de El Pulso, (Net Promoter Score, NPS - por sus siglas en inglés).
• Manejar proactivamente cualquier problema importante que los clientes puedan tener con sus
servicios o productos bancarios. Responsabilizarse por la resolución de estos problemas y facilitar
un resultado satisfactorio para el cliente con la ayuda de socios internos dentro de los plazos
acordados.
• Colaborar con el equipo de la sucursal en la ejecución del plan de acción de El Pulso, (Net Promoter
Score, NPS - por sus siglas en inglés).
• Presentar una imagen profesional en todo momento.
• Asegurarse de que su estación de trabajo y otras áreas de contacto con el cliente estén organizadas.
• Cumplir siempre nuestra Promesa de Servicio.
• Desempeñar sus responsabilidades en materia de cumplimiento y seguridad de la sucursal, tal como se
indica en el Manual de Servicios y Procedimientos para las Sucursales
• Aplicar las pautas “Conozca a su Cliente”, así como los procedimientos de verificación y
documentación de la identidad del cliente, origen de los fondos, y naturaleza de la actividad que se
realizará.
• Confirmar la exactitud de la información actual del cliente y actualizarla de ser necesario.
• Garantizar la seguridad y confidencialidad de la información del Banco y del cliente en todo
momento.
• Estructurar las solicitudes basándose en la política y límites establecidos, brindando los argumentos
y soportes para sustentar las solicitudes a la unidad correspondiente.
• Cumplir con los procedimientos de seguridad del Banco y la sucursal con relación a las atribuciones
y responsabilidades asignadas.
• Informar cualquier evento inusual o actividad fraudulenta a su oficial de cumplimiento o supervisor,
de conformidad con las Pautas sobre Prevención del Lavado de Dinero del Banco.
• Mantener un compromiso constante con el desarrollo personal y promover un ambiente positivo de
trabajo en equipo
• Elaborar un Plan de Desarrollo del Empleado anualmente y realizar un seguimiento de las acciones
acordadas destinadas a mejorar o desarrollar las habilidades requeridas para su puesto actual o
posibles funciones que pueda asumir en el futuro.
• Participar activamente en el Programa Aplausos reconociendo a los miembros del equipo de la
sucursal y a otros socios dentro del Banco.
• Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las
actividades y decisiones diarias.
• Realiza activamente operaciones eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la
idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con
las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento
reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de
conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión
del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el
Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las
Pautas para la Conducta en los Negocios.
• Mantener los Principios de Ventas y las Sanas Prácticas de Ventas en todas las gestiones y relaciones
con el cliente, con el fin de cumplir con los principios de Prácticas de Ventas dentro del Banco y la
estrategia enfocada en la experiencia del cliente.

Ubicación(s):  República Dominicana : Distrito Nacional : Santo Domingo

Dirección de trabajo: Sucursal Piantini 

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